经过几年的摸索和试错，我把投资组合梳理为“三大块”。目标是：既稳健复利，又能灵活捕捉机会，同时用现金和期权做保护与增厚。
第一块：长持仓（约50–60%）
这是整个资产的压舱石，无论市场如何波动，这部分必须牢牢守住。
核心配置：指数基金（QQQ, SPMO）+ 少数长期看好的龙头股。
标的：TSLA, NVDA, AMZN, GOOG, META, CRWD, IBIT, ETHA 等。
策略：只买不卖（除非极端情况），以时间换空间，让复利发挥作用。
补充战术：
第二块：短线波段（约20–30%）
定位是市场情绪套利，不是天天短炒，而是在极端波动或事件驱动下参与。
操作标的：Circle, BMNR, SBET, OKLO, ETHU, TQQQ, HOOD, COIN, TSLL 等。
逻辑：抓市场情绪溢价，赚短期波动的钱。
目标：每月 xxx 收益；若无机会，宁可空仓等待。
灵活性：部分短线票（如 NOW、ARKK）可能成长为长持仓。
这部分的价值不仅在于收益，还能保持对市场的敏感度，为期权操作提供更好的判断。
第三块：现金与期权（约20–30%）
现金是安全垫，也是随时出击的火力；期权是增强收益和对冲风险的工具。
现金管理：放在 SGOV 或 T-bill，拿无风险收益，随时准备抄底。
期权策略：
总体思路
第一块：长持仓（约50–60%）
这是整个资产的压舱石，无论市场如何波动，这部分必须牢牢守住。
核心配置：指数基金（QQQ, SPMO）+ 少数长期看好的龙头股。
标的：TSLA, NVDA, AMZN, GOOG, META, CRWD, IBIT, ETHA 等。
策略：只买不卖（除非极端情况），以时间换空间，让复利发挥作用。
补充战术：
- 使用 QQQ + TQQQ 策略，在大跌时买入 TQQQ，目标年化 30%。
- 长期看 AI、云、网络安全和加密的成长逻辑。
第二块：短线波段（约20–30%）
定位是市场情绪套利，不是天天短炒，而是在极端波动或事件驱动下参与。
操作标的：Circle, BMNR, SBET, OKLO, ETHU, TQQQ, HOOD, COIN, TSLL 等。
逻辑：抓市场情绪溢价，赚短期波动的钱。
目标：每月 xxx 收益；若无机会，宁可空仓等待。
灵活性：部分短线票（如 NOW、ARKK）可能成长为长持仓。
这部分的价值不仅在于收益，还能保持对市场的敏感度，为期权操作提供更好的判断。
第三块：现金与期权（约20–30%）
现金是安全垫，也是随时出击的火力；期权是增强收益和对冲风险的工具。
现金管理：放在 SGOV 或 T-bill，拿无风险收益，随时准备抄底。
期权策略：
- 90% 卖 Put / Covered Call → 稳定收保费，相当于卖保险。目标每月 xxx premium，也能顺势低价拿到心仪龙头股。
- 10% 小仓策略 → 方向性 Put/Call Spread，用来对冲风险或捕捉极端行情。
总体思路
- 长持仓：核心稳住，靠时间复利。
- 短线波段：灵活出击，赚情绪溢价，但不强求机会。
- 现金与期权：既能稳健增厚，又能在关键时刻保护本金。
- 长持 → 不动仓，季度复盘。
- 短线 → 目标 xxx 收益/月。
- 期权 → 目标 xxx premium/月。
