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投资科普#66:美国以外的外国人如何投资美股?
众所周知的是,美国股市不仅规模冠绝全球,而且过去百年来的平均年化收益率也是天下无双,达到10%左右。
正所谓皇帝的女儿不愁嫁、酒好不怕巷子深、天下熙熙莫为利来,这个行星上的投资人,谁也不会跟钱过不去,都排着队到美国股市淘金。事实上,美国公司的股票,将近40%是被外国投资人持有的!
当然,大部分外国普通投资人,还是通过本国或者跨国金融机构间接投资美股,比如购买这些机构发行的基金。
比如,我先前发过文章,“人民币资金如投资美股?”。那些身在中国大陆的朋友,可以直接用人民币在中国的券商账户里购买两款主流美股基金ETF,即标普500指数513500和纳斯达克100指数513100。
其实,中国的基金公司发行了很多类似的标普500指数ETF和纳斯达克指数ETF,只不过这两只基金的历史比较悠久而已。
美国以外的外国人投资美国股市,不仅可以取得更高的收益,而且还能起到分散资产配置、对冲本国货币贬值风险的奇效。例如,在2023年,沪深300指数下跌了11%,美国的标普500指数基金上扬24%。但是由于美元兑人民币的大幅升值,中国的标普指数基金513500却上涨了28%。
如果有两个中国投资者,老王和老李,分别在2023年年初拿出100元投资股市。老王购买沪深300指数基金,到年底只有89万元。而聪明的老李买了标普指数基金513500,年底就坐拥128万元。二者的账户差距,在一年内扩大了44%。正所谓:有时候选择比努力更重要!
由于华人的足迹遍天下,我也注意到,有不少身在其他国家的朋友给我留言,咨询我购买美国股票指数基金的事宜。我今天就简单介绍一下:如果你是美国人眼里的“外国人”,你可以购买哪些指数基金投资美股。
在下表中,我列出了几个主要国家和地区发行的美股基金。和分析中国的情况一样,我会列出跟踪标普500指数的基金和纳斯达克100指数的基金。
如果你愿意投资美股,就从今天开始购买这些指数基金吧!
地区 |
标普500指数 |
纳斯达克100指数 |
美国 |
VOO,SPY |
QQQM,QQQ |
中国 |
513500 |
513100 |
加拿大 |
VFV,ZSP |
XQQ |
英国 |
VUAG |
EQQQ |
欧盟 |
VUSA |
EQQQ |
日本 |
1655 |
1545 |
澳大利亚 |
IHVV |
NDQ |
台湾 |
00646 |
00662 |
延伸阅读:
阿迪2000 发表评论于
回复 '硅谷居士' 的评论 : 1655和1545,今年收益率都是34个点,2563稍低点,20个点,也相当不错了,日经指数是16个点,但基本是今年前三个月的涨幅,最近半年多没涨还跌了。所以我打算完全离开日经。
硅谷居士 发表评论于
回复 '阿迪2000' 的评论 : "我在日本,买的1655,但是对2563就不知道。"
谢谢补充!
阿迪2000 发表评论于
哈哈,居士为全球华人致富指明了方向。
开个玩笑,别介意。
我在日本,买的1655,但是对2563就不知道。
硅谷居士 发表评论于
回复 '歲月沈香' 的评论 : "居士好,迟来祝福居士感恩节快乐!阖家幸福!感恩居士在城里给大家很多的投资和金融信息,我也长知识不少。"
谢谢沈香!节日快乐!
歲月沈香 发表评论于
居士好,迟来祝福居士感恩节快乐!阖家幸福!感恩居士在城里给大家很多的投资和金融信息,我也长知识不少。
硅谷居士 发表评论于
回复 'hua_3竹' 的评论 : "英国的资料不对啊,这两个代号都不是标普500和纳斯达克100的对应ETF。"
谢谢指正。我重新查了一下,英国的S&P 500 基金有VUAG,纳斯达克100基金有EQQQ。
hua_3竹 发表评论于
表格里,英国的资料不对啊,这两个代号都不是标普500和纳斯达克100的对应ETF。
硅谷居士 发表评论于
回复 '水星98' 的评论 : "居士的这个表格里面包括了加拿大,对我有很大帮助,太谢谢居士了!"
谢谢水星兄来访!
水星98 发表评论于
居士的这个表格里面包括了加拿大,对我有很大帮助,太谢谢居士了!
硅谷居士 发表评论于
回复 '唐宋韵' 的评论 : "谢谢分享,祝节日快乐!"
谢谢来访!节日快乐!
唐宋韵 发表评论于
谢谢分享,祝节日快乐!
硅谷居士 发表评论于
回复 'Jingle-Bell' 的评论 : “居士感恩节快乐!”
谢谢老乡来串门儿!节日快乐!
Jingle-Bell 发表评论于
居士感恩节快乐!
网友总结的极其到位,我也借用一下:
— 读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动”
— 谢谢你真诚的分享。我觉得无论你事业还是投资的成功,除了思维敏锐,知识渊博外,还与你人性当中的许多优点分不开,比如诚实、正义、善良、勤奋、有责任感等。这样的人才,上帝也会眷顾。
硅谷居士 发表评论于
回复 '最西边的岛上' 的评论 : "很实用的知识,特别指数基金介绍。加拿大可能还有其他的ETF track普标500。回头我找一找哈。"
好的,谢谢西岛!
最西边的岛上 发表评论于
很实用的知识,特别指数基金介绍。加拿大可能还有其他的ETF track普标500。回头我找一找哈。
谢谢分享!
硅谷居士 发表评论于
回复 '越live越精彩' 的评论 : “这样的人才,上帝也会眷顾。”
谢谢你的夸奖!感恩节快乐!
越live越精彩 发表评论于
居士感恩节快乐!谢谢你真诚的分享。我觉得无论你事业还是投资的成功,除了思维敏锐,知识渊博外,还与你人性当中的许多优点分不开,比如诚实、正义、善良、勤奋、有责任感等。这样的人才,上帝也会眷顾。
硅谷居士 发表评论于
回复 'cowwoman' 的评论 : “赌人民币继续下跌可以投资没对冲的美股。但别长期持有。”
我所推荐的美股基金,比如513500,都是没有对冲的。我喜欢这种简单有效的投资渠道。
硅谷居士 发表评论于
回复 'cowwoman' 的评论 : “加币下跌还让年初投资美元的这支股票加大盈利。33/100。你们美国有这效果么!”
美国当然没有。我们用美元买美元资产,不受汇率变动影响。
硅谷居士 发表评论于
回复 'hua_3竹' 的评论 : “中国现在好像已经限制了人民开美股户口。”
我所推荐的办法是在中国证券公司开户,买这个基金公司发行的美股ETF,比如513500。这种账户,绝对没有限制。
cowwoman 发表评论于
赌人民币继续下跌可以投资没对冲的美股。但别长期持有。炒股外加炒外汇。
cowwoman 发表评论于
回复 '硅谷居士' 的评论 : zsp 没有对冲货币,加币下跌还让年初投资美元的这支股票加大盈利。33/100。
你们美国有这效果么!
hua_3竹 发表评论于
中国现在好像已经限制了人民开美股户口。
硅谷居士 发表评论于
回复 '迪儿' 的评论 : “居士感恩节快乐!读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动。”
谢谢迪儿!感恩节快乐!
迪儿 发表评论于
居士感恩节快乐!读了你上一篇的阶层跨越,用数据和实例说话。很有说服力,被你的坦荡和诲人不倦深深打动。
硅谷居士 发表评论于
回复 'cowwoman' 的评论 : “历史标普曾经一天最大跌过20/100。 1987。”
是的,臭名昭著的“黑色星期一”。
cowwoman 发表评论于
我刚才放狗查一下。历史标普曾经一天最大跌过20/100。 1987。
硅谷居士 发表评论于
回复 'fly_saucer' 的评论 : “我毅然决然地迈出了这勇敢的一步,这是一次全新的投资尝试,为的是搏一个更加灿烂的未来。”
谢谢你的补充!
哈哈哈,我佩服她的勇气,同时为她的见识担忧。
fly_saucer 发表评论于
博主的美中股市的比较很恰当和客观。中国A股指数近几年以来的表现众所周知,但这不妨碍那位康师傅方便面力挺中国股市:"作为中国股票的ETF基金投资者,。。。这是我在有生之年的最后一笔比较大的投资了,希望为将来的养老生活打下坚实的基础。"“我毅然决然地迈出了这勇敢的一步,这是一次全新的投资尝试,为的是搏一个更加灿烂的未来。”
中国政府提出一些刺激政策,让那些股市散户纷纷涌入,并试图投机,但股市动荡和政策的不确定性却终将导致那些散户最终成为“韭菜”。 有中国网友说:“这次绝对不是割韭菜,请大家放心,这次是挖韭菜根。” “韭菜需要拔苗助长一波,这样割的才爽。” “这次股市肯定是以散户又一轮的被套为终局,这个没啥可疑问的。学了多年的经济学,这是常识。大户脱身,大股东脱身,国家脱身,地方政府脱身,金融机构脱身……,那么唯一套牢的会是什么?这是不言而喻的。中国人缺的就是记性,有的就是贪心,向往一夜暴富。” “但作为长期投资资本,当然还是要看能不能解决投资消费结构,让人民真正有购买力。现在看起来,还是老样子。”
美国Old Dominion University管理学系的李少民教授说: ”美国股市就是美国经济,它能让普通中产阶级受益,前提是:自由市场、真正的产权、国家不干预、上市公司财务受到严格监督。反观中国股市,做不到以上任何一点。所以, 即使中国经济一直不断增长,但在股市中,普通中产完全没有得益。“ A股34年历史里,从高点到低点的最大回撤超过70%的有3次,超过50%的回撤多到数不清。 50年以来,美股最大的一次回撤也只有57%。其实A股是高风险低回报,而美国股市是低风险高回报。
所谓现在大买A股,和49年加入国军有异曲同工之妙也!
硅谷居士 发表评论于
回复 'PaulYH66' 的评论 : "请问这样的溢价水平,对购买ETF投资有影响吗?谢谢。"
这和短期的市盈率以及汇率的波动一样,是无法预测并且无法控制的。我觉得对于长期投资者而言,不用担心这种短期的溢价及其变动。
PaulYH66 发表评论于
感谢居士分享。现在国内的朋友都发现美股是好的投资,所以导致这两只ETF的场内溢价都比较高,513500溢价6.78%,513100溢价2.03%。请问这样的溢价水平,对购买ETF投资有影响吗?谢谢。