最高检：已有人通过直播平台打赏实施洗钱犯罪

洗钱犯罪助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。记者从最高人民检察院获悉，检察机关起诉洗钱犯罪数量呈持续上升趋势，洗钱手段复杂多变、不断翻新。

我国刑法规定，为毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪洗钱的行为，依照刑法第191条规定以洗钱罪定罪处罚。为上述七类上游犯罪之外的其他上游犯罪，如电信网络诈骗、跨境赌博犯罪等洗钱的行为，适用刑法第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，地下钱庄为违法犯罪活动提供非法支付结算服务的，依法以非法经营罪追究刑事责任。

近年来，最高检联合中国人民银行、公安部等有关部门开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年），联合国家监委、公安部印发《关于在办理贪污贿赂犯罪案件中加强反洗钱协作配合的意见》，持续加大惩治洗钱犯罪力度。

最高检指出，检察机关起诉洗钱犯罪数量呈持续上升趋势。今年1至9月，共起诉洗钱罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗和走私犯罪。起诉掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗钱犯罪的62336人，同比上升92.7%。此类犯罪大幅增加，与电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪高发密切相关。

检察机关办案发现，犯罪分子洗钱手段多样，除购房、购买黄金等贵金属以及投资证券基金、通过地下钱庄跨境转移资金等手段外，租用他人银行账户、网络支付账户转移犯罪所得及其收益也是常见洗钱手段。

近年来，随着网络支付、区块链等现代信息技术的应用，各类新型洗钱手段不断出现。有的搭建“跑分平台”汇聚大量个人账户用以收取、转移犯罪资金；有的利用虚拟币交易开展跨境洗钱；有的通过直播平台打赏后，再以向主播“借款”等方式洗白资金。这些新型洗钱手段通过海量资金账户，快速多层转移资金，技术性、隐蔽性增强，对发现查处犯罪带来更大挑战。

最高检指出，受利益诱惑参与洗钱问题突出。洗钱行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施。办案发现，一些在校学生、无固定职业人员、普通商户、偏远地区老年人等，受小额利益诱惑，非法向他人提供资金账户，参与洗钱违法犯罪活动。

在浙江省杭州市西湖区检察院办理的非法经营案中，犯罪人员搭建“跑分平台”后，共有10万余个“跑分客”提供37万余个银行卡账户及微信、支付宝账户，用于转移非法所得。非法提供资金账户的行为人实际获利不多，但社会危害严重，不仅助长了上游犯罪活动，还易使自己因蝇头小利身陷囹圄。

最高检表示，检察机关将持续依法严惩洗钱犯罪，坚持“一案双查”，在办理上游犯罪案件时，同步审查是否遗漏涉嫌洗钱犯罪事实或犯罪嫌疑人，同步开展引导侦查取证；持续强化部门协作，会同中国人民银行、公安部等有关部门，深入推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，特别是在线索移送、信息共享、资金穿透、行业治理等方面与反洗钱工作部际联席会议成员单位全面加强协作，强化反洗钱工作合力。