美政府要求金融机构：关注中国护照客户巨额存款

华尔街日报28日报导，财政部报告指出，中国洗钱网络通过美国各个银行及金融机构，近几年转移大约3120亿元非法交易，暗助墨西哥毒品集团与其他犯罪分子。报导指出，现正逐渐成长的黑市平台，让墨西哥贩毒集团跟希望把存款导出中国的华侨搭上线，川普政府已经加强注意，希望银行协助查缉，包括对使用中国护照的客户存入巨额资金提高警觉。

华尔街日报今年稍早披露，洗钱平台如何在洛杉矶各地操作，每次向银行柜台人员存款五位数、六位数金额。

财政部报告指出，中国洗钱网络如今俨然称霸非法金流服务，墨西哥犯罪集团例如“哈里斯科新世代”(Jalisco New Generation)、“西纳罗亚”(Sinaloa)毒品贩卖收入都使用中国洗钱管道取得，这些洗钱网络同时涉及杀猪盘诈骗、人口走私、健保诈骗等犯罪。

财政部报告来自于主管反洗钱、反恐融资的金融犯罪防制署(Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN)针对2021年至2024年间金融机构根据美国反洗钱法通报共计13万7153笔可疑活动的分析结果。

金融犯罪防制署资深官员说，财政部希望找到更多线索提供给执法机关，因此呼吁银行机构加强注意与中国洗钱业者有关的可疑活动。

官员举例说，财政部要求银行等金融机构对持中国护照客户的巨额现金存款加强注意，特别是存款金额与客户登记的从事职业、收入标准并不符合。如果银行没能发现并通报非法金流，恐将面临巨额罚款。

报导指出，碍于法令规定，中国公民汇款出国受到限制，中国公民因此转向地下美元汇兑；执法官员说，地下汇兑服务需求量大增，业者现金需求随之增加，便向掌握大笔现金的贩毒集团或其他犯罪组织调现。

联邦检察官查出TD银行(TD Bank)纽约及新泽西州分行遭中国洗钱网络利用，完成4亿7000万元非法所得洗钱，后来TD银行同意缴交30亿罚款。