一、汇款欺诈的常见手段
所谓汇款欺诈，基本上是装成别人的亲人，或装成警察等往别人家打电话，说他们的亲人等出了事，马上汇钱，不然就会有生命危险或成为犯人等等。而现在无论在日本还是中国，这种欺骗活动愈演愈烈，形式和手法也是五花八门，莫衷一是，难以概括。目前在日本这样的事件多发，仅2008年前半年，汇款欺诈受害件数达 2，461件(比上一年同期增加1，121件。有时金额仅一个月就达十几亿。
此种犯罪的手法十分巧妙，请看下面的例子:
例子1、一位女性有一天突然接到一个电话，电话里有一男子哭咧咧地说:妈妈，快借给我点儿钱吧!我在搞卖服装的副业，因为自己周转不灵，把公司的钱给用掉了，要是暴露出去，我就犯了贪污罪，要抓到警察那里去了。
例子2、某日，一位主妇在家做家务，突然电话铃声大作，电话中响起一个男人深沉的声音∶我是警察，您的丈夫撞了人家的车，人家车里坐了孕妇，被送进医院，已经流产了。话到这里，突然另一个男人大放悲声，哇哇地哭了起来，他边哭支吾不清地说“快救救我啊，怎么办啊。”此时，又一怒气冲冲男人抢过电话，劈头就说，我老婆流产了，赔我们孩子。而电话突然又被“律师”接过去，律师每两句话里有三、四个法律术语，听起来是资深“律师”，最后，“律师”通过“吟味”各种法律条项后说:如果给被害者赶紧汇款，事情就容易从轻处理……在这些对话之间，主妇从电话里还能听到背景音，救护车，警车接踵而至……
二、中日团伙的汇款欺诈
在日中国人犯罪从2001年开始呈上升趋势，从2005年开始呈犯罪人员下降趋势，而2006年则呈件数、人员都大幅下降的趋势。和2005年相比，来日中国人犯罪件数减少1，935件，减少28%；人员减少1，424人，减少29%。2007年减少幅度更大，但是其中的智能犯罪却有抬头倾向，可以说是屡增不减。特别是这种汇款欺诈事件，已成为现在中国人犯罪的一个新倾向，据消息灵通人士透露，目前中国国内和日本国内有一个有一个联合进行汇款欺诈的集团，在日本各地联合作案，目前警方已经侦破了几起案件，但是还有更多的案件无法抓到线索，甚至有的案件威胁到在日中国同胞的生命。
2008年8月6，神奈川县警因汇款欺诈事件，逮捕了以返还“医疗费”等名目，用日本的手机从中国发信，进行汇款欺诈的团伙的成员。住在横浜市中区初音町 1丁目的中国人林忠(27)和陈华强(31)以涉嫌使用电子计算机进行欺诈和盗窃遭逮捕。检举如此使用国际roaming服务(在海外也可以使用日本手机进行与在日本国内一样的接收和发信的服务，从收话人电话中显示的号码来看，就像是在日本国内发信一样)，在日本全国尚属首次。
据调查，他们身在中国的同伙在2008年5月中旬向住在香川县高松市内的女性(74)打电话，说他们是社会保险厅的职员，“现在要给你返还多收的医疗费。请到ATM(现金自动收存款机)来办手续。”待这位女性来到ATM处，他们用电话指示这位女性进行“返金”操作，鬼使神差地使这位老人向林忠(27)和陈华强林的帐户汇款130万日元，而他们二人在提出现金后被捕。
神奈川县警认为，他们两个是犯罪集团负责提款的人。据说这个以中国人为中心的汇款欺诈小组有十几人，有日本人也有中国人，日本人一般负责打电话，中国人负责提款等等。据到目前为止的调查，从2007年11月左右开始，这个团伙共进行20件如此的犯罪活动，受害金额达3千万日元左右。他们的一些日本同伙装还曾扮成市役所水道局的人，给一位日本老人打电话说，水道局多收了他们的水道费，要给他们退款，他们问出了这位日本老人帐户的相关信息以后，做同样的手脚把钱汇到了中国人的帐户上。
目前在日本各地还发生了一些装成警察的汇款欺诈事件，如在爱知县常滑市，装成常滑警察署的警察等进行汇款欺诈的事件达8起。去年11月7日午前9时半左右到午后4时之间，常滑市内一位74岁的女性等分别接到几名男子的电话，号称自己是常滑警察署的警察或爱知县警察署的警察，并报出姓名。他们在电话里说:在北海道进行汇款欺诈的犯人已经被逮捕，在他们那里发现了您的存折，冻结帐户和检验指纹的费用需要300万。
并告诉他们:有关汇款的警方负责人是其他人，还告诉了他们这个“警方汇款负责人”的电话号码，要他们和这个人联系。有的人接到电话后已经从银行里取出了 300万日元，但是取出后很不放心，因此到常滑警察署确认，才真象大白。警察告知他们，绝对不会有这样的事,警察也绝对不会到个人家里去取现金和存折。
经爱知、福岛两县警察的联合搜查本部的搜查，在2月5日，逮捕中日团伙11人，其中中国人5人。约从半年前左右，在全国全各地发生了“升级换代型汇款欺诈事件”，搜查本部认为这些事件与这个集团有关，这11人可能与在爱知，福岛等6府县骗取共骗取6千万日元的事件有关。
被逮捕和被送交检察院的有住在东京都大田区大森北1丁目中国人建筑工林晓捷(28)等5名中国人和公司董事，住在葛饰区南水元1丁目的村松文彦(55)等日本人6人。汇款欺诈事件中有外国人被捕还属异例，这个小组似乎还有中国男女数人未能抓获，估计他们是这个团伙的头目。
根据警方的资料，林等在08年9月20日，诈称为警官向名古屋市西区的无职男性(81)打电话，说“你的银行帐户被汇款欺诈的犯人用了。我们派银行协会的职员到您那里去。”然后就有一个人来到这位老人的家里，骗出老人的银行卡，并用事先准备好的特殊的机器窃取了银行卡上的电子信息，然后输入到伪造卡中，利用这张伪造卡从老人的户头取走400万日元。
搜查本部在去年9月还接到住在名古屋市东区的无职女性(87)的家属的通报，说家里的电话中有自称银行协会职员的女人的电话录音，其日语非常流畅、地道，而被捕的中国涉嫌者供述说，从操同样声音的女人那里得到中文的指示。搜查本部认为林等按照这个女人们的指示领取报酬等。据说这个团伙的分工是让日本人去受害者家里，让中国人用特殊的机器窃取银行卡上的电子信息并从现金自动收支机(ATM)中取钱。
三、汇款欺诈威胁中国同胞的生命
2008年10月16日，中国福建省福州市一位留学生的母亲在家中突然接到一个陌生的男子从日本神户用中文打来的电话，声称“你儿子在网吧里不守规矩胡闹，把人家的电脑砸坏了，现在被关在地下室里，如果你们不支付这笔修理费的话，我们就把他沉到大海里去。”然后，这个男人给出一个当地银行的账号，让留学生的母亲立即把25000元人民币立即汇入这个账号。接著，又有一个人冒充留学生本人，在电话中哭著向母亲求救，让家里人赶快汇款。 留学生的母亲马上给这位留学生打电话，果然无法联系到，留学生的母亲就通过办理手续的留学中介公司向兵库县警方报案了。兵库县警方立即在神户市内寻找，结果在一家日本语学校找到他，并确认他没有上当受骗。
今年1月27日，日本东京都警视厅组织犯罪对策2课透露，居住在东京都丰岛区的一名中国男性留学生(25岁)从去年8月开始失踪，这位中国留学生在东京都内一所与电脑有关的专门学校就读，平常在秋叶原一家电器商店打工，向中国人卖一些便宜电脑和零部件等，学校与这位中国留学生联系时，他的手机处于不通的状态，不久手机解约。
去年9月，一个可以的中国男性找到这位留学生的父母家。他对留学生的父母说：“你们的儿子被扣着呢。如果想让他放出来，就把钱拿出来。”留学生的父母给了他3万元人民币，但仍然没有得到儿子的信息，这可以说是汇款欺诈的“升级换代”版。目前警方正在全力查找这位留学生的下落。