助理理财规划师专业能力

第二章 理财规划师国家职业标准

　　1.职业概况

　　1.1 职业名称

　　理财规划师。

　　1.2 职业定义

　　运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

　　1.3 职业等级

　　本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家职业资格一级）。

　　1.4 职业环境

　　室内，常温。

　　1.5 职业能力特征

　　身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

　　1.6 基本文化程度

　　大专毕业。

　　1.7 培训要求

　　1.7.1 培训期限

　　全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时；理财规划师不少于120标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。

　　1.7.2 培训教师

　　培训助理理财规划师或理财规划师的教师，应具有理财规划师职业资格证书或相关专业中级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具有高级理财规划师职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格。

　　1.7.3 培训场地设备

　　可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。

　　1.8 鉴定要求

　　1.8.1 适用对象

　　从事或准备从事本职业的人员。

　　1.8.2 申报条件

　　1.8.2.1 助理理财规划师（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作6年以上。

　　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　1.8.2.2 理财规划师（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作13年以上。

　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　1.8.2.3 高级理财规划师（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作19年以上。

　　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　1.8.3 鉴定方式

　　分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷方式或上机考试方式，专业能力考核采用闭卷方式或上机考试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达到60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还必须进行综合评审。

　　1.8.4 考评人员与考生配比

　　理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2个考评人员；综合评审委员不少于3人。

　　1.8.5 鉴定时间

　　理论知识考试时间不少于90分钟，专业能力考核时间不少于120分钟，综合评审时间不少于90分钟。

　　1.8.6 鉴定场所设备

　　理论知识考试和专业能力考核均在标准教室进行。综合评审在标准教室或具备相应条件的小会议室进行，室内需配备必要的计算机设备、照明设备、投影仪或多媒体设备等，室内光线、通风、卫生条件良好。

　　2.基本要求

　　2.1 职业道德

　　2.1.1 职业道德基本知识

　　2.1.2 职业守则

　　（1）正直诚信。

　　（2）客观公正。

　　（3）勤勉谨慎。

　　（4）专业尽责。

　　（5）严守秘密。

　　（6）团队合作。

　　2.2 基础知识

　　2.2.1 理财规划原理

　　（1）理财规划的目标与原则。

　　（2）生命周期理论与家庭模型。

　　（3）理财规划的工作内容。

　　2.2.2 会计基础

　　（1）会计原理。

　　（2）个人/家庭财务报表。

　　2.2.3 财务基础

　　（1）货币的时间价值。

　　（2）财务分析。

　　（3）本、量、利分析。

　　2.2.4 宏观经济分析

　　（1）总需求和总供给。

　　（2）经济周期。

　　（3）财政政策和货币政策。

　　（4）产业政策和行业分析。

　　2.2.5 金融基础

　　（1）货币与货币制度。

　　（2）金融市场和金融机构。

　　（3）金融工具。

　　（4）国际金融。

　　2.2.6 税收基础

　　（1）税收的基本概念。

　　（2）税收的分类。

　　（3）相关税收制度。

　　2.2.7 法律基础

　　（1）民事法律。

　　（2）商事法律。

　　（3）民事诉讼及其他。

　　2.2.8 理财计算基础

　　（1）概率和统计分析。

　　（2）收益和风险计算。

　　（3）基本的预测方法。

　　2.2.9 理财规划工作流程

　　（1）建立客户关系。

　　（2）收集客户信息。

　　（3）分析客户财务状况。

　　（4）制订理财规划方案。

　　（5）实施理财规划方案。

　　（6）持续提供理财规划服务。

　　3.工作要求

　　本标准对助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师的能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。

　　3.1 助理理财规划师