信用社客户账户500万元被转走 案件进展一波三折

山西运城继去年曝出多起农户被冒名贷款、储户被暴力清贷致死致伤等事件后，近期运城农商行系统再次被推到风口浪尖。日前，来自运城盐湖区的市民霍某向本网求助，称他和朋友们东挪西凑的500万被闻喜信用联社的一个副主任“忽悠”没了。

熟人相托帮忙筹借500万

3月23日，记者在运城见到受害者霍某。他头发凌乱，面容憔悴。事发后，霍某把自己经营近20年的门店转让了出去，专心处理这件糟心事。

回想起整件事，霍某称至今都没缓过神。

熟人相托让帮的一个忙，怎么瞬间就变成了一个诈骗连环套？

1月29日下午4点左右，在运城禹都市场做塑料制品生意的霍某接到了好友的一个电话。说闻喜县华鹏商贸有限公司因在该县信用联社有笔500万的贷款需要更换担保人，所以要临时筹借500万现金用于倒下相关手续。并称，所有的相关手续均已做好，钱进账更换完担保人后信用社就能再次放贷500万。三至五天后就能归还，华鹏商贸每日愿意支付2.5万的利息。

霍某本是一商人，几日内能得到一笔可观的利息收益，又是好友搭线，更得知闻喜县信用社一副主任愿意出面担保，就勉强同意。但此事是否靠谱，霍某心里多少还是犯起了嘀咕。

29日下午5点，闻喜县信用联社大门口，霍某同其几位好友与借款方闻喜华鹏商贸公司负责人徐某见面。徐某一再向其保证，并告知霍某，闻喜县信用联社的副主任樊某愿意给其担保。

十几分钟后，信用联社副主任樊某出现在门口，称因其他原因不方便在其办公室商谈，表示就在门口商定下就行。

双方经过一番协商后，霍某因樊主任并不愿意给徐某担保，觉得风险系数过大，决定不做此业务。在返回运城时，却又接到樊主任的电话表示可再商谈。之后同样在闻喜县信用社大门口，樊主任声称“我可以给你写书面保证，手续办理完后要是徐某不还你这500万，我来给你还。”霍某和其好友鉴于樊某是闻喜信用社的领导，又同意担保，便很快同意了此事。

29日下午6点半左右，霍某与徐某签订了相关协约。在樊主任的见证下，徐某向霍某移交了其公司的所有营业执照等手续和公章，并信誓旦旦的表示，坚决不会私自挪用这笔500万。

期间，霍某等人询问公司有无网银、现金支票或转账支票等，樊主任和徐均表示没有。

30日下午2点左右，徐某向霍某好友李鹏坤账户电汇了20万，作为商定的用款利息。

下午4点20分，霍某通过北京朋友吕某，将凑齐的500万电汇给了华鹏商贸公司在闻喜县信用联社的账户上。

然而，办理完相关手续后，霍某却迟迟收不到樊主任的书面保证书。在催促几次后，樊某却派人送来了闻喜县信用联社信贷部郭某签写的一份保证书。该保证书写明：‘确认此笔贷款归还后保证十日之内由闻喜县农村信用合作联社如数发放闻喜县华鹏商贸有限公司，用于归还吕某代还贷款伍佰万整，如未能如期发放此笔贷款，一切后果由保证人负责承担，并如期归还伍佰万元整。’落款签名为郭某。

账户500万连夜被转走

霍某称，当日下午4点20分，北京朋友吕某汇款后，其好友李鹏坤就在樊主任办公室。得知钱汇到账后，立即告知了樊某，让其安排还贷。但樊某说，“钱已经进了信用社，就让下面柜员按流程走就好，不用担心。”

霍某说，当时说好的快则两三天，慢则不超过十天，于是2月1日前去信用社查询进展情况。结果，让他们恐慌的是账户上的500万已经“不翼而飞”。

郭某等人经查询后发现，500万进账后并未还贷款，当日下班后的6点至7点之间以转账支票的方式被分四次转走。其中三笔交易分别转给了李某、董某和耿某。

惊慌失措的霍某等人立刻质问营业厅柜台的工作人员，经办业务的柜员李某和许某回应称，当天下午不知何故联社推迟了下班时间。期间樊主任打电话交代把华鹏商贸的钱转出去，在得到营业部主管任某的签字后，她们办了这四笔业务。

霍某立即联系信贷部的郭某，郭某表示不清楚，但当日的确发生了些意外的事情。

郭某说，当日钱入账不到20分钟，联社营业部主任任某就告诉他说有人到柜台要转走华鹏商贸账户上的钱。当时郭某交代说这笔钱不能动，是用来还贷款的。并把此事通知给樊主任本人，樊主任也交代了不能办理。

令霍某和朋友们诧异的是，该公司的公章均在他们手里，那么账户上的500万现金又是怎么“悄然消失”的？

2月2日，霍某和朋友李鹏坤等人找到华鹏商贸的徐某，徐表示让他们尽管放心，两三天后就把钱还回来。当被质问钱转账到哪里，作何用途？徐某就不再吱声。

记者从霍某等人提供的谈话录音中发现，徐某在交谈中曾提到“我手里什么都没有”、“我就是背黑锅的”、“樊主任用过公司的账户，几个月流水就有两三个亿。”

无奈中的霍某等人，在恐慌中度过了四天，才恍然意识到被“忽悠”了。

2月6日，霍某以被诈骗为由，向闻喜县公安部门报警。很快，公安部门以涉嫌诈骗罪对徐某立案侦查。

目前，徐某以涉嫌诈骗被刑拘。

案件进展一波三折

3月24日，记者在闻喜县公安局经侦大队了解到，霍某被诈骗案最初由刑侦大队接手并立案，侦查过程中发现该公司还牵涉到另外两笔总额为1100万的贷款诈骗案。经该分局法制科研究并上报局委会研讨后，目前该案件已移交经侦大队侦办。

经侦大队负责人介绍说，案件是3月4日移交过来。接手该案后，前期也进行了相当长的调查，明显感觉到调查受阻。具体负责该案的柴科长说，为了调阅华鹏商贸在信用联社的相关财务记录，他们三天去了四次运城市农商行，均被各种推诿扯皮，致使调查进展缓慢。

柴科长表示，截止目前，初步查明涉及到华鹏商贸的经济案件人数多达32人，需要时间再逐一梳理、甄别。

霍某称，此次事件明显是被信用社的副主任樊某“忽悠”，并向公安机关提供了多份谈话录音，为何公安部门至今不对其采取相关措施时，柴科长称目前掌握的证据不足证明樊存在恶意诈骗。而经侦队也并未接到刑侦大队移交的录音材料。

得知经侦队没有接到移交的录音材料，霍某就着了急。“我感觉这个挺重要的，起码证明当时樊某确实是参与和主观上欺骗了我们。刑侦部门为什么不移交？”

最后，闻喜县公安局经侦部门表示，按照规定，案件30日内是要结案的，如今所剩时日不多，压力也很大，不过争取尽快查清事实真相，会给受害人一个公正交代。

运城市农商行领导称无责

事已至此，霍某后悔莫及。称当初若不是冲着樊某闻喜信用联社副主任的职位，说死也不会把这500万借给华鹏商贸。霍某向记者透露，“听说樊主任在运城市开着小额信贷公司和4S店，资产雄厚，为何要忽悠我这点钱。如今想起来，怪自己太轻易相信别人了。”

霍某说，他始终想不明白的是，作为一个县信用联社的副主任，樊某怎么就敢打如此招摇撞骗，作为一级金融系统领导，此举该如何扰乱金融行业秩序？

3月24日中午，闻喜县信用联社，记者见到了当时签字转走这笔钱的负责人任某。他首先否认了郭某曾交代他不能让人转走华鹏商贸账户款的事，说所有的工作都符合流程，别的事情他不清楚。至于为什么当日下午工作时间突然延期，任某称月底时延期是经常的事，同时以“涉案账户不能查询”为由，拒绝了霍某等人要求查看华鹏商贸四张转账支票的来由和申请材料。

该县信用联社的孙监事长在电话中只说了一句“公安正在侦破，我们不接受采访”，便挂断了电话。

24日下午，霍某同记者再次来到运城市农商行。

在纪检监察负责人的办公室，对方仍然坚称，樊某所有的做法属其个人行为，与单位无关。他们目前能做的，只能是让樊某和郭某无限期停职，配合公安机关审查。

“我们市农商行有没有问题，你说了不算，我说了也不算，建议你们还是走司法程序，看公安部门的定论。”该负责人一再声明，樊某的行为是其自己私德有亏，跟单位无关。

记者询问近一年以来运城市农商行系统为何频发冒贷、暴力清欠、违规操控贷款等行为，其自身管理有无纰漏时，该负责人表示管理无任何漏洞，这些都是涉案人员的个人行为。

违规操作并非偶然

当地知情人士透露，樊某在当地的能量大、人脉广，好多人或企业贷款，都找他。据了解，关于樊某介入企业贷款之事，并非偶发。

2014年后半年，网上有一起关于闻喜县信用联社樊某违规操作500万贷款的实名举报。举报人张某向记者反映，称其是替一位姓李的朋友实名举报的，樊某利用其朋友成立了个皮包公司从闻喜县信用联社贷出500万，又将这500万打入樊某指定账户，其朋友的公司并没有拿到一分钱，反而背上了巨额的债务。

举报人张某称2015年1月份他实名举报时，这笔贷款仍没归还。如今他已联系不到该李姓朋友，只知道这事现在运城市农商行纪检部门已经介入调查，进展如何他就不知情了。

25日下午，记者致电樊某求证这两件事的细节时，樊以身体不适正在医院为由，匆匆挂断了电话。

真相何时浮出水面

如今，霍某很茫然。奔波期间，他听到多个坊间传闻。

有人透露称四笔支票中其中至今没有水落石出的一笔转给了闻喜县某县长的司机。也有人透露说徐某的公司实际就是由樊某操控，该公司所有的证件、公章、支票等大多数均由樊保管。

霍某说，一个县级信用联社副主任，权力和能量到底有多大？从其打包票可以尽快放贷及案发后各当事人的态度突转中，可见一斑。

霍某如今就像在一个深不见底的黑洞边缘挣扎，一不留神就栽下去了……

与朋友东挪西凑才筹齐的500万，还能再等回来吗？

他不知道。