急问关于从中国转钱的合法性

来源: shiyiba 于 2019-05-21 02:34:07 [] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读： 次 (300 bytes)

侄女想买房首付不够，想要男朋友先把5万美元从中国转给我先生的美国帐号，然后再由我以赠送的方式转给她。侄女和男朋友都是中国公民，我和先生是美国公民。想帮助她，但是这样做合法吗？以后会有麻烦吗？谢谢

所有跟帖： 

• 合法，这个不是赠送，让他们用电邮把前因后果说清楚 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (50 bytes) () 05/21/2019 postreply 03:52:07

• 如果要gift letter 怎么办 -shiyiba- ♀ 给 shiyiba 发送悄悄话 (175 bytes) () 05/21/2019 postreply 03:58:35

• 他不是告诉你不是赠送了吗？ -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:12:26

• 如果贷款银行要gift letter，然后你说这是gift，那么你要交gift tax，自己看着办吧。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (101 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:53:10

• DO NOT DO IT , typical Money laundering -單身老貓- ♂ 给 單身老貓 发送悄悄话 單身老貓 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:15:41

• exactly！！ -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:55:21

• Gift tax after $15000，但是二个人gift 二个人就有6万了。 -Jin1768- ♀ 给 Jin1768 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 05:01:23

• nope, $30000 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (265 bytes) () 05/21/2019 postreply 05:41:27

• 柠檬，夫妻可以分别赠送15000元给同一个人。所以应该是C can give B $15000, 在里面没有Ｄ，对吗？ -巴哈马妈妈- ♀ 给 巴哈马妈妈 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:50:01

• 楼上那个人说夫妻两个分别给男女朋友。我是回答他的。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 11:05:35

• 从中国转5万出来，到美国就不是5万整了。所以没有任何问题。不足5万，年底不用报税。你可以帮助孩子们。 -lyian- ♀ 给 lyian 发送悄悄话 lyian 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:40:00

• 美国银行就扣2位数的手续费， 就是 50000-xx， 可以不计 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:01:12

• 夫妻二人，有孩子还可以多吧。 -Jin1768- ♀ 给 Jin1768 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:41:50

• 应该没有问题。我问过银行和会计师，超过十万要报税 -Jasmine5181- ♀ 给 Jasmine5181 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:44:00

• 收到外国赠款，交年税时，填表而已，不需要为此交税，我的理解，欢迎指正 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:27:03

• 我也问过了，银行还会要求你填一张表格证明不是洗钱 -漂亮姑娘- ♀ 给 漂亮姑娘 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:17:49

• 首付这个事，钱要是新鲜，就得说明来源，要不是赠与，银行就会视之为债务。最好的办法是别急着买房，钱在账户里放几个月，就没事了 -狂爱蝴蝶酥- ♀ 给 狂爱蝴蝶酥 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 07:57:19

• 中国公民也可以在美国银行开户的。为什么不直接把钱打入男朋友的账户？ -N.- ♀ 给 N. 发送悄悄话 N. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:10:56

• 正解！ -wudaniang- ♂ 给 wudaniang 发送悄悄话 wudaniang 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:17:10

• 但中国公民不允许有美元账户在中国，换汇结汇还是特别费劲，不知道是全民还是个体问题 -慧惠- ♀ 给 慧惠 发送悄悄话 慧惠 的博客首页 (203 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:32:29

• 他们汇钱过来，即使给外人，不是也要换成美元吗？小数额的朋友间周转一下就行了。大数目还是要走 -N.- ♀ 给 N. 发送悄悄话 N. 的博客首页 (124 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:39:18

• 因为提到5万，猜是不是又是逃避中国外汇管理，亲戚朋友几十人，每人换5万，打入不同账号的方法 -慧惠- ♀ 给 慧惠 发送悄悄话 慧惠 的博客首页 (104 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:46:37

• 只要过了外汇管理局这关，合法进美国汇总买房应该也是合理的。如何处理 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (685 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:25:22

• 中国公民在国内可以有美元账户，也可以汇钱到美国，每年5万限额 -junsky- ♀ 给 junsky 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:13:48

• 电汇钱到美国， 这电汇出去的人必须去中国的银行亲自办理 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:30:10

• 中国公民允许有美元账户在中国， 现汇， 现钞都行的。可以用人民币买 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (79 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:44:23

• 没有美国IRS税号或SSA社安号的中国公民不可在美国银行开户。 -不允许的笔名- ♂ 给 不允许的笔名 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 09:58:15

• BOA，是可以的。去年3月还开过户呢..旅游，留学的都可以的。 美国有地址证明，相关证明比如信封上有你名字等等，，，信用卡都给 -如愿2018- ♀ 给 如愿2018 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:36:36

• 完全错误！ -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:11:48

• 太可以开了。好伐。。。。 -Shanghaigirl98- ♀ 给 Shanghaigirl98 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:52:28

• 不查没啥，一查烦死你。 -Shanghaigirl98- ♀ 给 Shanghaigirl98 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:45:04

• 男朋友可以把錢直接從國內匯到姪女美國帳戶，但是要有合理的解釋如學費，移民。現在國內銀行取外匯都有錄像機對著你的臉拍下整個過程。如 -寻欢留香- ♂ 给 寻欢留香 发送悄悄话 寻欢留香 的博客首页 (128 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:35:26

• 电汇原因可以是学费（提供学校）；旅游（提供宾馆信息），生活费（提供在美人居住地 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:57:52

• 应该没问题1. 外国人一年转给美国公民少于10万美金不用报告IRS 所以你接受五万算是外国人给你的gift. 2. 美国公民可以 -青字- ♀ 给 青字 发送悄悄话 青字 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 12:38:00

• 如果他给侄女的钱算赠与，要交赠与税。我的建议是这个不是赠与，是信托。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 13:42:28

• 中国转美国的钱，银行要个理由，但美国境内，一个人开支票给另一个人，为什么要找理由？ -慧惠- ♀ 给 慧惠 发送悄悄话 慧惠 的博客首页 (38 bytes) () 05/21/2019 postreply 15:09:25

• 美国境内，一个人开支票给另一个人， 通常也会写理由的。 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:46:49

• 那是开支票的人自愿写，他那个做法好像不得不给个理由。 -慧惠- ♀ 给 慧惠 发送悄悄话 慧惠 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:04:16

• 所有超过一万美元的进出银行都要申报IRS. 等到运气好IRS来请喝茶，你编也要编个理由出来。 -hello2002- ♀ 给 hello2002 发送悄悄话 (761 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:58:04

• 一万元现金要必须上报， -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (298 bytes) () 05/22/2019 postreply 09:19:25

• 对呀， 1万讲的是现金呀 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 11:05:02

• 报告也没事，不是就填个表吗？ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (198 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:17:03

• 一看就是国内来的炒房团。 -nikecap53- ♂ 给 nikecap53 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 13:18:40

• 谢谢大家的建议 -shiyiba- ♀ 给 shiyiba 发送悄悄话 (343 bytes) () 05/21/2019 postreply 15:43:48

• 这方法满足你要求，但是不满足她贷款要求。因为是借款，意味要还。 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (59 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:06:08

• 你这个，只要贷款这关一过就没事了 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (65 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:08:29

• 不是不打自招吗？直接汇给侄女，无需经过你的账户。这样转是洗钱惯用手段。我要是你，不参与， -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (68 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:10:16

• 她的经济人说必须是亲戚的赠与， -shiyiba- ♀ 给 shiyiba 发送悄悄话 (235 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:54:20

• 很难相信”必需是有血缘关系的人给的钱”一说。美国家庭的定义早已与血缘无关，难道还要检测DNA 吗？ -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (388 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:17:09

• 我记得买美国房的时候， 关于赠送款付头款， 也是有这要求的 （是2001年） -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (345 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:38:09

• 钱在自己的账户里，贷款公司问你钱是怎么来的？？你大概没有过贷款经历。不要道听途说，拿出文件。 -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:46:26

• 贷款要看银行statement， 几个月的， 一下子有钱进来， 当然要说明情况的 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:49:09

• 你很不幸运！ 还是没有文件证明程序。 -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:42:31

• 和你说不清了， 我打住 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 11:06:26

• 应该这样处理。买房女的男友将中国的钱到买房女的父母名下， 然后父母电汇钱给在美国的买房女， 这样操作就没瑕疵了 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (60 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:28:38

• 从中国电汇到美国帐户，咋有洗钱之说 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (108 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:54:53

• 经常洗钱的办法就是先进入一个账户，再出来，钱的性质就改变了。不转出去没问题。 -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:54:52

• 谢谢！ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:15:03

• 这个具体的案例真正应该去问的是贷款的银行。 -hello2002- ♀ 给 hello2002 发送悄悄话 (391 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:41:41

• 从中国转钱到美国帐户很困难吗？有监控？ -cat64- ♀ 给 cat64 发送悄悄话 cat64 的博客首页 (109 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:42:39

• 低于5万吧？ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (55 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:45:50

• 我的一位国内朋友从国内转钱到这边已经买了两个房子。从未被问过钱的出处。刚又证实了。 -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:50:29

• 全款，贷款? 买了多久， 房价多少? -hello2002- ♀ 给 hello2002 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:58:06

• 上一个房子2018 年买的。贷款，房价95 万。还要什么信息？ 说明什么？ -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:44:02

• 那年的事？是把他个人银行账户钱转过来？ 还是从别人账户或以公司名义转到这边他的账号？ -pickshell- ♀ 给 pickshell 发送悄悄话 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:19:56

• 站这儿 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 20:03:36

• 我家老模的表弟前年刚移民出来， 在尔湾全款买房买车。 我问他钱怎么出来的，他意味深长： 这是我 -Shanghaigirl98- ♀ 给 Shanghaigirl98 发送悄悄话 (158 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:48:04

• 移民可以全款转， 但是要走好几个政府部门的 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (48 bytes) () 05/22/2019 postreply 05:58:58

• （第一道） 你父母转钱给你， 正常；（ 第二道） 把你的钱 再转出去给别人，就是洗钱。 你说正常是因为你没第二道。 -Shanghaigirl98- ♀ 给 Shanghaigirl98 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:51:24

• 美女， 能到楼上去填坑吗？谢谢！ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:16:30

• 第一道） 我父母转钱给我，（ 第二道） 我再把钱 再转给我的孩子们，这也是洗钱吗？ -cat64- ♀ 给 cat64 发送悄悄话 cat64 的博客首页 (0 bytes) () 05/23/2019 postreply 09:36:41

• 同一帐号下的 sub 没问题，不同帐号就有问题，不管是不是孩子和父母关系 ， 尤其是成年孩子。 -Shanghaigirl98- ♀ 给 Shanghaigirl98 发送悄悄话 (0 bytes) () 05/23/2019 postreply 11:34:35

• 也就是说不能省那个电汇手续费。祖父母可以直接给孙子辈直接电汇， 以减少麻烦 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/25/2019 postreply 18:35:59

• Gift Certificate Form -换一个- ♂ 给 换一个 发送悄悄话 换一个 的博客首页 (267 bytes) () 05/21/2019 postreply 23:38:04

• 同意--”贷款银行担心首付中耒历不明钱是另外的贷款，从而影响抵压品的价值。“ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:03:41

• 这是洗钱.不要做 -soldanella- ♀ 给 soldanella 发送悄悄话 soldanella 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 01:20:51

• 同意！完全没有必要转一手， 直接寄给当事人就对了。否则比英达的问题还麻烦。 -笑薇.- ♀ 给 笑薇. 发送悄悄话 笑薇. 的博客首页 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:47:43

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