浙江女子去银行存5万元,行员:钱从哪里来?

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1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。

去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现金存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。

其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万,也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。

不过橙柿互动记者了解到,各家银行执行的标准不一。“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。

存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。

“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到,不过,有一类特殊情况,如果你是“一次性金融交易”,存取金额超过5万元的,需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。

什么是一次性金融交易?也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。”上述负责人说。

这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例,“单日存取款超过30万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。

相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过5万元,就需要提前至少一天向网点预约。

envy4525 发表评论于
光腚帝在胡搞 小学生脑子治国理政
ZeroSumGame 发表评论于
地沟油?
高低杠人 发表评论于
抄美国作业!
漂亮姑娘 发表评论于
存过一定数额,美国银行也是要申报税局和洗钱欺诈部门的
tsingdao355 发表评论于
另外在美国存钱虽然不送油,但是送100,200,500甚至2000美元但是常见的
tsingdao355 发表评论于
这在美国属于日常操作啊

超过一万美元就要说明了
MJ0324 发表评论于
这和实名买菜刀,有异曲同工之妙……
密码忘记了 发表评论于
大额存款,汇入,汇出在美国也要填表申报来源,用途的。别想当然地认为美国银行不过问,完全自由。
弯刀月 发表评论于
在西方,要让所有普通人都只有债务。有现金的只能是花街的哥们们,否则就是违背市场规律,秩序的,必须法办。
Liantao 发表评论于
西方国家 大家都有信用卡 支票。谁带着五万现金去银行。
Mililani 发表评论于
大额现金当然要问了
不允许的笔名 发表评论于
于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
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Sigh