2015年01月23日，南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，目前已被查封。
2015年01月23日，南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，目前已被查封。
2015年01月23日，南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，目前已被查封。
2015年01月23日，南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，目前已被查封。
一个没有任何金融资质的“合作社”，将内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，短短一年多就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。
近日，南京浦口警方辗转奔赴江苏、浙江、湖南、福建、上海等地后，成功破获了这一起非法吸收公众存款案，涉案金额达到近2亿元。
存1200万，每周拿20多万贴息
王华勇是浙江杭州人，手头上也有不少闲钱。2014年5月，通过“中间人”的介绍，王华勇来到了南京浦口江浦街道，这里有一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，准备将公司大部分闲置的流动资金存在这里。
因为这家“农村经济专业合作社”承诺，除了按照国家规定的存款利率外，还额外给出高额的贴息。王华勇存入1200万元进去，除了国有银行给出的同期利率外，还能每周拿到近2%的贴息，也就是额外再另付20多万元贴息款。
然而，在王华勇连续取了4个星期的贴息款之后，该“农村经济专业合作社”再也没有往其账户上打钱了。王华勇赶紧从浙江赶到了南京浦口。
在一番交涉后，结果是不要说每周的贴息款，就连自己存入的1200万元“农村经济专业合作社”也表示暂时拿不出钱来。
意识到情况不对劲后，王华勇于2014年6月份向南京浦口警方报案。
200余人被骗近2亿元
南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从 事金融业务的许可证。然而民警在现场看到，该合作社的确在经营金融类的业务，于是浦口警方对这家“农村经济专业合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
据办案民警介绍，这起非法吸收公众存款案中，受害人多为浙江的一些私营业主，南京本地市民因为手头存款不多，上当受骗者较少。
这家合作社聘用了多名业务经理，专门在浙江等经济发达省份吸引手头有大额闲置资金的客户。
从2013年设立，就开始拉存款，但一直没有什么生意。2014年为了打响知名度，其许诺给出了除银行基准利率外，再年贴息率15%到18%的高额回报，来吸储。
在这巨大的诱惑下，仅仅一年的时间，就有200多人将自己的存款近2亿元存入了这家“农村经济专业合作社”。其中最多一名私营业主存入近2000万，最少的也有10余万元。
装修得和银行一样就为骗人
为什么会有这么多人上当受骗呢？难道仅仅是因为高额的贴息？据办案民警介绍，其中还有一个重要原因就是该“农村经济专业合作社”的蒙骗伎俩。
原 来，该“农村经济专业合作社”在内部进行装修的时候，就完全是仿造国有商业银行的模式进行。不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，就连 5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。但民警告诉记者，“5个柜面中，其实只有1个是在办存款业务的，另外4个虽然都摆放有电脑，但 都是聘请来装样子，充门面的。”
当储户自己慕名或者被“业务经理”拉来后，一看眼前的场景，跟正规商业银行几乎一样，就已经有八成的信任度。接着该“农村经济专业合作社”更是通过伪造的文件，打着政府批准融资的特许经营为幌子，让很多储户看到后很放心。
随后，警方抓获了该“农村经济专业合作社”的法人，也就是老板刘某某，以及业务经理吴某某、朱某、齐某四人。老板刘某某交代，他也知道自己开的“农村经济专业合作社”并不能从事存取款和放贷业务，他这样做只是为了赚钱。一边吸收公众的存款，一边用这些钱去放贷、投资。再用放贷、投资赚回来的钱支付贴息款，自己赚取差价。
一开始，刘某某也的确能兑现自己的承诺，给客户高额的贴息款，所以也一直没有案发。可是后来，随着几笔投资的失利，放贷出去的钱款无法收回，资金链彻底断裂，这才让案情浮出了水面。
目 前，警方已对四名嫌疑人刑事拘留，另外还有两名刘某某聘请的副手正在上网追捕通缉中。还有一名刘某某聘请的女高管已经携款外逃至澳门，也在2014年12 月31日，新年钟声即将敲响前被南京警方劝返回宁投案自首，这名女高管也成为江苏警方“猎狐行动”即将结束前，被劝返的最后一名嫌疑人。(文中人物均为化 名，来源：信托圈)
延伸阅读：
这个山寨银行叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”
2013年7月，杭州的单先生经熟人介绍，把2000万存进了一家名为“南京盟信农村经济信息专业合作社”(以下简称“南京盟信”)，等待收回比银行更高额的利息。
到今年8月，南京盟信方迟迟不能兑付利息，单先生急了就报警了。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。
据多位受害人提供的消息，浙江有近百人卷入该案，至今都难以讨回存款。
存款单
他把钱存进了非法集资的“合作社”早有崩盘的苗头
杭州的单先生说起这笔2000万的存款，语气里仍有很多疑惑和不解。他没想到自认为最“稳”的储蓄理财，还是出事了。
去年7月初，听了一位中间人“陈大姐”的介绍，单先生将600万存入一家叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”的机构，因为不了解这家合作社，谨慎起见，他只存了定期三个月。
三个月到期后，单先生又将这笔钱转存了半年。随着信任感的不断增加，在今年1月和5月，单先生再次追加存款1300万和100万。
但之后不久，单先生发现此前转存半年的600万已经到期想转出，但南京盟信却无法兑付，询问后得到了系统升级的答复，以及该合作社法人代表曾勇“一定会兑付”的承诺。
但这样的承诺从5月持续到8月，单先生情急之下聘请了律师并向公安机关报案。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。
拆迁款、教育基金、保险金浙江近百人卷入南京盟信案
杭州人瞿女士也是南京盟信案的受害人之一。她向浙江在线透露，“我们在南京报案的时候，受害人都相互留了电话。目前已知的来自浙江地区的受害人已经接近100人了。”
浙江在线记者向多位受害人了解到，他们存进南京盟信的金额都较高，数百万起步，单笔最高达到2000万。这些钱有的是父母兄弟姐妹等家人所有的存款，有的是拆迁款，有的是子女的教育基金，还有亡故人的工商赔付的保险金等。
“这是我一辈子的心血啊”，被套了近百万的瞿女士很激动，她不敢绝望，一直相信自己的钱是可以讨回来的。
为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过期安全性吗？记者在受害人递交给南京警方的《南京盟信存款被骗受害者请愿书》中看到以下文字，“这个‘山寨银行’看上去有模有样，还有着正规的营业执照。”
受害人瞿女士也表示，她是亲自到南京盟信的柜台去办理的存款，有大厅，有柜台，有工作人员，连存款的程序也和其他银行一样。几可乱真的外包装让她和其他受害人对这个机构放下了戒心，认为南京盟信“像银行一样正规”。
但记者调查发现，根据南京工商局的企业注册信息，南京盟信成立于2012年，其经营范围只是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。
受害人陈述
“本票入账”让受害人丢了戒心存款最终进了盟信高层个人账户
除了像正规银行一样的外包装，南京盟信“本票入账”让瞿女士等人都吃了定心丸，“本票入账只有银行才能做到啊，那肯定是正规的了。”
瞿女士们所说的“本票”银行开具的一种票据。根据中国票据法第73条规定，本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。也就是说，本票可以实现银行与银行之间资金的直接流动。
按照受害人的理解，南京盟信既然能用本票与大银行实现资金往来，就是正规银行了。为何又涉嫌非法集资了呢？
而另一位受害人的不详细的说法也许可以解答，“后来我们才知道，我们的钱都直接进了公司合伙人在银行的个人账户。”如果属实，南京盟信就只是接收本票，并不是真正意义上的见票方，也没有直接与银行资金来往。该机构的负责人拿着本票，到银行将资金转到了个人账户上。
“大家到现在都不敢相信，我们大多数人把自己毕生的血汗钱存在了一个‘山寨银行’。失去了这笔钱，对于有些家庭甚至是灭顶之灾”，受害人向记者陈述。
事实上，像南京盟信这样因进行非法集资的而被公安机关查处的“农村合作社“还有很多。山东、江苏、河北等地均曝出合作社因非法集资而被查处的新闻。
为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过安全性吗？他们又是如何知道这家合作社及其相关的业务信息？浙江在线将持续关注。（浙江在线 记者丁波）
近日，南京浦口警方辗转奔赴江苏、浙江、湖南、福建、上海等地后，成功破获了这一起非法吸收公众存款案，涉案金额达到近2亿元。
存1200万，每周拿20多万贴息
王华勇是浙江杭州人，手头上也有不少闲钱。2014年5月，通过“中间人”的介绍，王华勇来到了南京浦口江浦街道，这里有一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，准备将公司大部分闲置的流动资金存在这里。
因为这家“农村经济专业合作社”承诺，除了按照国家规定的存款利率外，还额外给出高额的贴息。王华勇存入1200万元进去，除了国有银行给出的同期利率外，还能每周拿到近2%的贴息，也就是额外再另付20多万元贴息款。
然而，在王华勇连续取了4个星期的贴息款之后，该“农村经济专业合作社”再也没有往其账户上打钱了。王华勇赶紧从浙江赶到了南京浦口。
在一番交涉后，结果是不要说每周的贴息款，就连自己存入的1200万元“农村经济专业合作社”也表示暂时拿不出钱来。
意识到情况不对劲后，王华勇于2014年6月份向南京浦口警方报案。
200余人被骗近2亿元
南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从 事金融业务的许可证。然而民警在现场看到，该合作社的确在经营金融类的业务，于是浦口警方对这家“农村经济专业合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
据办案民警介绍，这起非法吸收公众存款案中，受害人多为浙江的一些私营业主，南京本地市民因为手头存款不多，上当受骗者较少。
这家合作社聘用了多名业务经理，专门在浙江等经济发达省份吸引手头有大额闲置资金的客户。
从2013年设立，就开始拉存款，但一直没有什么生意。2014年为了打响知名度，其许诺给出了除银行基准利率外，再年贴息率15%到18%的高额回报，来吸储。
在这巨大的诱惑下，仅仅一年的时间，就有200多人将自己的存款近2亿元存入了这家“农村经济专业合作社”。其中最多一名私营业主存入近2000万，最少的也有10余万元。
装修得和银行一样就为骗人
为什么会有这么多人上当受骗呢？难道仅仅是因为高额的贴息？据办案民警介绍，其中还有一个重要原因就是该“农村经济专业合作社”的蒙骗伎俩。
原 来，该“农村经济专业合作社”在内部进行装修的时候，就完全是仿造国有商业银行的模式进行。不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，就连 5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。但民警告诉记者，“5个柜面中，其实只有1个是在办存款业务的，另外4个虽然都摆放有电脑，但 都是聘请来装样子，充门面的。”
当储户自己慕名或者被“业务经理”拉来后，一看眼前的场景，跟正规商业银行几乎一样，就已经有八成的信任度。接着该“农村经济专业合作社”更是通过伪造的文件，打着政府批准融资的特许经营为幌子，让很多储户看到后很放心。
随后，警方抓获了该“农村经济专业合作社”的法人，也就是老板刘某某，以及业务经理吴某某、朱某、齐某四人。老板刘某某交代，他也知道自己开的“农村经济专业合作社”并不能从事存取款和放贷业务，他这样做只是为了赚钱。一边吸收公众的存款，一边用这些钱去放贷、投资。再用放贷、投资赚回来的钱支付贴息款，自己赚取差价。
一开始，刘某某也的确能兑现自己的承诺，给客户高额的贴息款，所以也一直没有案发。可是后来，随着几笔投资的失利，放贷出去的钱款无法收回，资金链彻底断裂，这才让案情浮出了水面。
目 前，警方已对四名嫌疑人刑事拘留，另外还有两名刘某某聘请的副手正在上网追捕通缉中。还有一名刘某某聘请的女高管已经携款外逃至澳门，也在2014年12 月31日，新年钟声即将敲响前被南京警方劝返回宁投案自首，这名女高管也成为江苏警方“猎狐行动”即将结束前，被劝返的最后一名嫌疑人。(文中人物均为化 名，来源：信托圈)
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2013年7月，杭州的单先生经熟人介绍，把2000万存进了一家名为“南京盟信农村经济信息专业合作社”(以下简称“南京盟信”)，等待收回比银行更高额的利息。
到今年8月，南京盟信方迟迟不能兑付利息，单先生急了就报警了。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。
据多位受害人提供的消息，浙江有近百人卷入该案，至今都难以讨回存款。
存款单
他把钱存进了非法集资的“合作社”早有崩盘的苗头
杭州的单先生说起这笔2000万的存款，语气里仍有很多疑惑和不解。他没想到自认为最“稳”的储蓄理财，还是出事了。
去年7月初，听了一位中间人“陈大姐”的介绍，单先生将600万存入一家叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”的机构，因为不了解这家合作社，谨慎起见，他只存了定期三个月。
三个月到期后，单先生又将这笔钱转存了半年。随着信任感的不断增加，在今年1月和5月，单先生再次追加存款1300万和100万。
但之后不久，单先生发现此前转存半年的600万已经到期想转出，但南京盟信却无法兑付，询问后得到了系统升级的答复，以及该合作社法人代表曾勇“一定会兑付”的承诺。
但这样的承诺从5月持续到8月，单先生情急之下聘请了律师并向公安机关报案。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。
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杭州人瞿女士也是南京盟信案的受害人之一。她向浙江在线透露，“我们在南京报案的时候，受害人都相互留了电话。目前已知的来自浙江地区的受害人已经接近100人了。”
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受害人瞿女士也表示，她是亲自到南京盟信的柜台去办理的存款，有大厅，有柜台，有工作人员，连存款的程序也和其他银行一样。几可乱真的外包装让她和其他受害人对这个机构放下了戒心，认为南京盟信“像银行一样正规”。
但记者调查发现，根据南京工商局的企业注册信息，南京盟信成立于2012年，其经营范围只是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。
受害人陈述
“本票入账”让受害人丢了戒心存款最终进了盟信高层个人账户
除了像正规银行一样的外包装，南京盟信“本票入账”让瞿女士等人都吃了定心丸，“本票入账只有银行才能做到啊，那肯定是正规的了。”
瞿女士们所说的“本票”银行开具的一种票据。根据中国票据法第73条规定，本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。也就是说，本票可以实现银行与银行之间资金的直接流动。
按照受害人的理解，南京盟信既然能用本票与大银行实现资金往来，就是正规银行了。为何又涉嫌非法集资了呢？
而另一位受害人的不详细的说法也许可以解答，“后来我们才知道，我们的钱都直接进了公司合伙人在银行的个人账户。”如果属实，南京盟信就只是接收本票，并不是真正意义上的见票方，也没有直接与银行资金来往。该机构的负责人拿着本票，到银行将资金转到了个人账户上。
“大家到现在都不敢相信，我们大多数人把自己毕生的血汗钱存在了一个‘山寨银行’。失去了这笔钱，对于有些家庭甚至是灭顶之灾”，受害人向记者陈述。
事实上，像南京盟信这样因进行非法集资的而被公安机关查处的“农村合作社“还有很多。山东、江苏、河北等地均曝出合作社因非法集资而被查处的新闻。
为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过安全性吗？他们又是如何知道这家合作社及其相关的业务信息？浙江在线将持续关注。（浙江在线 记者丁波）