赢利型股民、基民必备全书

7.9 开放式基金申购、赎回价格的计算

　　开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（NAV）为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

　　单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

　　（1）认购举例。

　　一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金单位面值为1元，那么

　　认购费用=100万元×1%=1（万元）

　　净认购金额=100万元-1万元=99（万元）

　　认购份额=99万元÷1.00元=99（万份）

　　（2）申购举例。

　　一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

　　申购费用=100万元×2%=2（万元）

　　净申购金额=100万元-2万元=98（万元）

　　申购份额=98万元÷1.50元=65333.33（份）

　　（3）赎回举例。

　　一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么：

　　赎回价格=1.5元×（1-1%）=1.485（元）

　　赎回金额=100万元×1.485=148.5（万元）